Co zahrnuje TER?
Co je ter investice
Total expense ratio (TER) neboli ukazatel celkové nákladovosti fondu. Ukazatel podává informaci o celkových nákladech spojených s fungováním fondu za poslední uplynulý rok. Jedná se o poměr celkových ročních provozních nákladů fondu k průměrné hodnotě jeho majetku. Ukazatel se udává v procentech.
Archiv
Jak se počítá Ter
Ukazatel celkové nákladovosti podílového fondu TER (Total Expense Ratio) je roven poměru celkových provozních nákladů podílového fondu k průměrné měsíční hodnotě vlastního kapitálu podílového fondu za předchozí účetní období.
Archiv
Jaký je další rozdíl mezi ETF a investičními fondy
Podílové fondy aktivně řídí manažer a úspěšnost fondu závisí na tom, jaké akciové tituly do fondu vybere. ETF fondy oproti tomu pasivně kopírují vývoj akcií v daném indexu podle toho, jak se daří segmentu nebo trhu, který tento index sleduje. Od toho se pak odvíjí i výše zisku.
Proč investovat do fondu
Kouzlo investování do podílového fondu neboli kolektivního investování, spočívá v jeho jednoduchosti. Aniž byste měli hluboké znalosti o fungování finančních trhů, můžete investovat do časem prověřených investičních strategií a nepřímo se tak podílet na ziscích světově úspěšných společností.
Co je nákladovost fondu
V České republice platí investiční fondy pětiprocentní daň ze zisku. Pokud všechny tyto náklady fondu za dané zúčtovací období sečteme a následně podělíme velikostí vlastního kapitálu fondu, dostaneme takzvanou celkovou roční nákladovost fondu označovanou též zkratkou TER (z anglického total expense ratio).
Co vyjadřuje ukazatel syntetický TER
Ukazatel syntetický TER (TER/ongoing charges) představuje roční sazbu nákladů investičního fondu z hodnoty aktuálně investovaných prostředků. Zahrnuje nejen poplatky podkladových fondů ale i náklady na správu investičních fondů na straně pojišťovny (viz níže bod II. 2. Náklady na správu fondu).
Co je poplatek za obhospodařování
Manažerský poplatek představuje odměnu investičního manažera za obhospodařování fondu. Běžně je stanoven jako procentí podíl z průměrného ročního objemu investice. Jedná se o pravidelný výdaj, který si společnost strhává z investice po celou dobu jejího trvání.
Co je vstupní poplatek
Vstupní poplatek, neboli cena za obstarání nákupu podílových listů fondu, v drtivé většině případů hradí náklady distributora. Jeho výše odráží složitost a rizikovost investice a zároveň výnosový potenciál. Čím konzervativnější podílový fond, tím je méně náročný na prodej.
Které ETF koupit
Nejlepší ETF fondy (2023)iShares Core S&P 500 UCITS ETF.iShares Core MSCI World UCITS ETF.iShares NASDAQ 100 UCITS ETF.iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc)Lyxor Core STOXX Europe 600.VanEck Vectors Morningstar Global Wide Moat UCITS ETF.
Proč investovat do ETF
ETF fondy umožňují spekulaci na růst ale i na pokles hodnoty podkladového aktiva. Přičemž podkladovým aktivem mohou být akcie, akciové indexy, komodity a měny. Zároveň je při nich minimalizováno riziko, protože kopírují složení určitého tržního indexu.
Kam investovat v roce 2023
Do čeho investovat v roce 2023:Investice do sebe.Spořicí účty.Stavební spořeníPenzijní připojištěníDluhopisy.Investice do vlastního podnikáníForex.Podílové fondy.
Jak vybrat peníze z fondu
Své podílové fondy můžete prodat online v Internet Bance, Smart Bance i na pobočce. Po zadání pokynu k prodeji obdržíte peníze z prodeje svých investic podle aktuální hodnoty zpravidla do 5 pracovních dnů, nestanoví-li statut příslušného fondu lhůtu delší.
Proč investovat do podílových fondů
Profesionální správa, diverzifikace a hlavně finanční dostupnost, to jsou hlavní benefity podílových fondů. Investor nepotřebuje díky možnostem kolektivního investování velký kapitál, aby mohl začít investovat. Téma zhodnocení úspor a investic je čím dále více populární.
Co je to manažerský poplatek
Manažerský poplatek představuje odměnu investičního manažera za obhospodařování fondu. Běžně je stanoven jako procentí podíl z průměrného ročního objemu investice. Jedná se o pravidelný výdaj, který si společnost strhává z investice po celou dobu jejího trvání.
Co je celková nákladovost fondu
Ty nám prozradí parametr Celková nákladovost fondu (v procentech z investované částky za rok). V praxi se setkáte s označením TER (z anglického Total Expense Ratio) nebo tzv. OGC (z anglického Ongoing charges). Zahrnují všechny náklady, které se promítnou do výkonnosti fondu.
Jaké poplatky se nejčastěji účtují účastníkům kteří investují do podílových fondů
S investováním do fondů jsou spojeny tři základní poplatky: vstupní, výstupní a správcovský. Vstupní poplatek se dá při větším objemu investice stlačit výrazně dolů. Výstupní poplatek bývá účtován jen ojediněle. Největší dopad na hodnotu investice má z dlouhodobého hlediska poplatek správcovský.
Jaké ETF 2023
ETF v roce 2023: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IUSA) iShares Global Clean Energy UCITS ETF (INRG)
Kde nejlepe koupit ETF
Pravděpodobně nejjednodušším způsobem jak investovat do ETF fondů je prostřednictvím online brokera. Na našem trhu jich aktuálně působí několik. Vybrat si můžete ze společností jako jsou Degiro, Fondee, Portu nebo eToro.
Co udělat se 100 000
Pokud je sto tisíc korun jediná úspora investora, dobrou volbou mohou být kvalitní firemní dluhopisy. Ty mohou nést přijatelné riziko, a přesto vynášet úrok nad inflaci. Pokud jsou obchodované na burze, investor může dluhopisy kdykoli prodat a investici ukončit,“ dodává.
Jak nejlépe uložit peníze
Pokud preferujete jistotu před rizikem, jsou pro Vás vhodnější spořicí produkty, například spořicí účty nebo termínované vklady. Nevýhodou spořicích produktů je kromě nižšího úročení také povinnost zaplatit z připsaných úroků daň 15 %.
Kam investovat jako začátečník
Jako začátečník v investování můžete investovat také do výhodných ETF fondů, které fungují na podobném principu podílových aktiv jako výše zmíněné podílové fondy. Rozdíl mezi ETF – burzovně obchodovatelnými fondy je to, že vyžadují takřka minimální správu, jelikož kopírují zavedené burzovní indexy.
Kde investovat do fondu
Investovat do podílových fondů lze přímo v bankách. Ve většině bank vám ochotně poradí přesně podle vašeho rizikového profilu, který bankéř či bankéřka zjistí z krátkého dotazníku, a doporučí vám optimální kombinaci podílových fondů či přímo některý z profilových fondů.
Kdo jedna za podílový fond
Podílový fond nemá právní subjektivitu, je to tedy pouze jakýsi koš, který sdružuje aktiva. Je spravován investičními společnostmi, které řídí jejich fungování. Základní jednotkou fondu je podílový list, držitel podílových listů (investor) se nazývá podílníkem fondu.
Jak uložit peníze aby vydělávaly
Víte-li, že chcete peníze bokem uložit na delší dobu, častou volbou jsou termínované vklady a stavební spoření. Úročení je pevně stanovené a podmíněné tím, že si prostředky nevyberete dřív, než v předem sjednané lhůtě. Termínovaný vklad využijete v případě úschovy financí na několik měsíců až pár let.
Jaké ETF S&P 500 koupit
Mezi ETF na S&P 500 jsme vybrali především největší ETF podle objemu kapitálu amerických velkých správců aktiv, jako jsou BlackRock a Vanguard. Co se týče výkonu, evropské ETF se jen nepatrně liší. Přesná replikace indexu nenabízí velký prostor pro výkonnostní odchylky.